JPMorgan น้ำหนัก Leaner หน่วยการซื้อขายเป็นกฎตีในการทำกำไร แม้ JPMorgan Chase จำกัด เป็นผู้ชนะวอลล์สตรีทตั้งแต่วิกฤตการณ์ทางการเงินและตอนนี้ธนาคารเพื่อการลงทุนที่ใหญ่ที่สุดของโลกที่มีการพิจารณาการหดตัวของธุรกิจการค้าเพราะกฎใหม่ทำให้พวกเขาทำกำไรได้น้อย บริษัท มีการตรวจสอบขนาดของหน่วยทุนมากเช่นการซื้อขายอัตราดอกเบี้ย, นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่สำคัญและโต๊ะทำงานที่เรียกว่าหุ้นเดลต้าหนึ่งตามที่แดเนียลปินโต, ประธานเจ้าหน้าที่บริหารของ JPMorgan ขององค์กรและธนาคารเพื่อการลงทุน ปินโตไม่จำเป็นต้องมองหาที่จะออกจากธุรกิจใด ๆ หรือลดตำแหน่งงานอย่างมีนัยสำคัญเขากล่าวในการให้สัมภาษณ์ ธนาคารเพื่อการลงทุนทั่วโลกเช่นเครดิตสวิสกรุ๊ปเอจีและมอร์แกนสแตนเลย์ได้ปรับการซื้อขายกลับมาคงที่รายได้และธนาคารดอยซ์แบงก์เอจีกำลังดำเนินการตรวจสอบของกลยุทธ์เป็นกฎหมายถึงการทำให้ระบบการเงินที่ปลอดภัยลดปริมาณของธนาคารยกระดับสามารถใช้เพื่อเพิ่ม ผลตอบแทนจากกิจกรรมบางอย่าง JPMorgan ได้รับส่วนแบ่งการตลาดในการซื้อขายตั้งแต่วิกฤตการณ์ทางการเงินที่เป็นคู่แข่งถอย "ขนาดของเราจะช่วยให้เราเป็นผู้นำในธุรกิจเหล่านี้แม้ในขณะที่คนอื่น ๆ ดึงกลับ" ปินโตกล่าวว่า 52 "แต่มีเสมอวิธีการที่จะปรับปรุงสิ่งต่าง ๆ และมีประสิทธิภาพมากขึ้น." JPMorgan สร้าง $ 4000000000 รายได้เพิ่มเติมจากธนาคารเพื่อการลงทุนและการค้ากว่าคู่แข่งที่ใกล้เคียงที่สุดต่อไปในปีที่ผ่านมาการผลิต 25300000000 $ แต่การทำกำไรลดลงมีผลตอบแทนจากการลดทุนถึงร้อยละ 10 จากร้อยละ 15 ในปีก่อนหน้าเป็นหน่วยที่ต้องใช้เงินทุนมากขึ้น ตอนนี้ข้อเสนอที่ธนาคารกลางสหรัฐอาจทำให้รุนแรงแนวโน้มว่าด้วยการบังคับให้ธนาคารเพื่อสะสมมากกว่า $ 20000000000 ของผู้ถือหุ้นที่เพิ่มขึ้น รายได้คงที่ ปินโตที่วิ่งนิวยอร์กตาม บริษัท คงมีรายได้ธุรกิจการค้าก่อนที่จะขึ้นไปด้านบนของธนาคารเพื่อการลงทุนในปี 2012 อาจจะหารือเกี่ยวกับการตรวจสอบของเขาในวันที่นักลงทุน JPMorgan ของวันที่ 24 กุมภาพันธ์ส่วนที่ยังจะดูที่การผสมผสานของธุรกิจ ในหน่วยรับฝากเงินเช่นบริการซื้อคืนเขากล่าวว่า บริษัท มีการตรวจสอบการทำกำไรของความสัมพันธ์กับลูกค้าให้มากขึ้นอย่างใกล้ชิดตรงกับทรัพยากรที่มีรายได้ผลิตโดยลูกค้าที่กำลังมองหาเทคโนโลยีและวิธีการที่สามารถนำมาใช้เพื่อลดค่าใช้จ่ายปินโตกล่าวว่า ที่อาจนำไปสู่การเปลี่ยนแปลงเช่นการผลักดันลูกค้าที่แข็งขันน้อยกับแพลตฟอร์มอิเล็กทรอนิกส์และการเขียนรายงานการวิจัยแทนที่จะให้พวกเขาสามารถเข้าถึงพนักงานขายและนักวิเคราะห์ที่จะมุ่งเน้นไปที่ลูกค้าด้านบน ความพยายามที่สอดคล้องกับคำแนะนำสำหรับอุตสาหกรรมที่ บริษัท ที่ปรึกษา McKinsey จำกัด ทำในรายงานเมื่อปีที่แล้ว มันบอกว่าธนาคารควรจะวัดการทำกำไรของลูกค้าและตัดผู้ที่ไม่ได้ผลิตรายได้เพียงพอ นั่นคือส่วนหนึ่งของแผนการที่กว้างขึ้นสำหรับการส่งเสริมรายได้สุทธิในหน่วยตลาดทุนโดยร้อยละ 10 ถึงร้อยละ 30 ความสำคัญต่อระบบในร่างกาย ข้อเสนอของเฟดจะกำหนดคิดค่าใช้จ่ายทุนร้อยละ 4.5 ใน JPMorgan ที่สูงสุดของธนาคารในสหรัฐอเมริกาและอื่น ๆ กว่าบัฟเฟอร์ร้อยละ 2.5 แนะนำจากคณะกรรมการความมั่นคงทางการเงินในกลุ่มของหน่วยงานกำกับดูแลและการธนาคารกลางจากกลุ่ม 20 ประเทศ กฎใหม่เพิ่มทุนธนาคารจะต้องถือขึ้นอยู่กับความสำคัญของระบบซึ่งจะเพิ่มขึ้นจากปัจจัยต่างๆเช่นเงินฝากต่างประเทศจำนวนอนุพันธ์และการเชื่อมต่อกับสถาบันการเงินอื่น ๆ JPMorgan ซีอีโอเจมี่ Dimon เดือนที่ผ่านมาออกคำแนะนำโดยริชาร์ดแรมส์นักวิเคราะห์ที่ Goldman Sachs Group Inc. ที่ JPMorgan จะคุ้มค่ามากขึ้นเสียค่าให้ค่าใช้จ่ายของกฎทุนใหม่ Dimon, 58, กล่าวว่ารูปแบบของธนาคารเป็นสิ่งที่ลูกค้าต้องการและมันจะช่วยประหยัดค่าใช้จ่ายอย่างมีนัยสำคัญ JPMorgan แล้วได้เข้าร่วมคู่แข่งในการเปลี่ยนแปลงธุรกิจการค้าในการตอบสนองต่อกฎใหม่และการพิจารณากฎระเบียบ ปีที่ผ่านมา บริษัท ขายหน่วยสินค้าโภคภัณฑ์ทางกายภาพและการลงทุนกลุ่มโอกาสพิเศษทั่วโลกในฐานะที่เป็นส่วนหนึ่งของความพยายามที่จะลดความซับซ้อนทางธุรกิจ ซื้อขายอัตราดอกเบี้ยซึ่งรวมถึงการซื้อและขายพันธบัตรตั๋วเงินคลังและสัญญาแลกเปลี่ยนอัตราดอกเบี้ยและนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่สำคัญซึ่งมีการจัดหาเงินทุนของลูกค้าของกองทุนป้องกันความเสี่ยง, เผชิญหน้ากับข้อหาทุนที่สูงขึ้นภายใต้อัตราส่วนเสริม ว่ากฎธนาคารกองกำลังที่จะถือส่วนได้เสียกับตัวชี้วัดของสินทรัพย์ที่ไม่ได้ถ่วงน้ำหนักตามความเสี่ยงของพวกเขา เจมส์เคนนีและทรอย Rohrbaugh ดูแลธุรกิจอัตราที่ JPMorgan พร้อมกับแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ, ตลาดสินค้าโภคภัณฑ์และตลาดเกิดใหม่หน่วย เทเรซา Heitsenrether เป็นหัวหน้าของธนาคารของนายหน้าที่สำคัญทั่วโลก Delta-หนึ่งซื้อขายเป็นหนึ่งในพื้นที่ที่ใบหน้าความต้องการเงินทุนที่สูงขึ้นเนื่องจากวิธีการที่หน่วยงานกำกับดูแลตัดสินความเสี่ยงของการสูญเสีย โต๊ะทำงาน Delta-หนึ่งให้ลูกค้าที่มีกลยุทธ์ในการป้องกันความเสี่ยงของการถือครองหรือเดิมพันในทิศทางการเคลื่อนไหวในตลาดสัญญาซื้อขายล่วงหน้าหรือใช้ตะกร้าหลักทรัพย์ซึ่งสามารถมีราคาถูกกว่าเพื่อการค้าได้รับทั้งหมดของหุ้นที่เกี่ยวข้อง มุ่งเน้นในกลุ่ม BRIC ธนาคารยังได้ทำการเปลี่ยนแปลงการบริการการทำธุรกรรมและการดูแลธุรกิจของตนให้ความสำคัญในการส่งเสริมการทำกำไรแทนการมุ่งเน้นประวัติศาสตร์ของหน่วยในการเติบโตของรายได้ที่ปินโตกล่าวว่า หน่วยล้างจะถูกประเมินว่าการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบผลตอบแทนที่ลดลงในธุรกิจที่ สำหรับการขยายตัว JPMorgan จะตรวจสอบ "พื้นที่ที่เราไม่ได้ดีเท่าที่เราอาจจะ" เขากล่าว นั่นรวมถึงการแสวงหาส่วนแบ่งการตลาดในธุรกิจดังกล่าวเป็นหุ้นเงินสดซึ่ง บริษัท ฯ กล่าวว่าปีที่ผ่านมาเป็นคนเดียวในหมู่ธนาคารเพื่อการลงทุน 16 พื้นที่ผลิตภัณฑ์ในความล้มเหลวในการจัดอันดับในด้านบนสาม บริษัท ในตลาดเกิดใหม่ JPMorgan จะมุ่งเน้นทรัพยากรในสิ่งที่เรียกว่าประเทศในกลุ่ม BRIC - บราซิล, รัสเซีย, อินเดียและจีน - ท่ามกลางการชะลอตัวในวงกว้างในการพัฒนาเศรษฐกิจของประเทศเขากล่าวว่า แผนระหว่างประเทศของหน่วย "ไม่ได้เปลี่ยนแปลงมาก" เขากล่าว "เราต้องการที่จะทำให้ความคืบหน้าอย่างต่อเนื่องในเอเชีย." รัสเซียมุ่งมั่น กลยุทธ์ที่หมายถึงการถอนตัวไม่สมบูรณ์จากรัสเซีย บางพนักงานธนาคารรวมทั้งที่ JPMorgan และมอร์แกนสแตนเลย์ได้ทิ้งมอสโกลอนดอนคว่ำบาตรลงโทษรุกรานของรัสเซียเข้าในยูเครนนำธุรกิจต้องหยุดชะงักคนที่คุ้นเคยกับเรื่องดังกล่าวในเดือนพฤศจิกายน ตลาดทุนได้ยึดสำหรับผู้ออกตราสารหนี้รัสเซียตั้งแต่ผนวกแหลมไครเมียมีนาคมนำไปสู่การคว่ำบาตรของสหรัฐและสหภาพยุโรปกับ บริษัท และวลาดิมีร์ปูตินวงในของ ธนาคารและ บริษัท ได้รับผลกระทบได้รับไม่สามารถแตะตราสารหนี้และตลาดทุนในขณะที่ความขัดแย้งกับยูเครนได้ผลักดันให้อัตราผลตอบแทนที่สูงขึ้นสำหรับ บริษัท ที่รัสเซียอื่น ๆ "ในรัสเซียเราจะไปเพื่อให้สอดคล้องกับการลงโทษ" ปินโตกล่าวว่า "เราไม่ได้ต้องการที่จะตัดและเรียกใช้จากประเทศที่เราได้รับในทศวรรษที่ผ่านมาดังนั้นเราจึงต้องการที่จะทำสิ่งที่ชาญฉลาด."